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[자산 공부] 미국 주식에 투자해야 하는 이유 본문
미국 주식 시장에 투자를 하면 발생한 수익의 22%를 양도 소득세로 내야 합니다. 그런데도 왜 미국 주식에 투자해야만 할까요? 왜냐하면 가장 확실한 투자처이자 세계 최고의 시장이기 때문입니다. 미국 주식 시장은 지난 100년간 계속해서 우상향 해왔습니다. 경제 사이클이 반복되면서 수십 번의 하락이 있었지만, 긴 역사로 보면 기세가 꺾이지 않고 계속해서 우상향하고 있습니다. 최근 10년을 봐보겠습니다.
2012년 12월 한국 코스피 종가 1,997 Point → 2022년 최고점 3,316 Point (현재 : 2,300 Point)
2012년 12월 미국 S&P 500 종가 1,426 Point → 2022년 최고점 4,818 Point (12월 : 3,941 Point)
2012년 12월 미국 나스닥 종가 3,019 Point → 2022년 최고점 16,212 Point (12월 : 11,469 Point)
말이 필요 없습니다. 이게 한국의 주식 시장에 장기 투자하면 안 되는 이유이고, 미국 주식에 투자해야 하는 이유입니다. 미국 시장의 지수가 10년간 3배 최대 5배가 올랐다는 건 개별 주식으로 보면 미국의 기술 성장주 중에 10년간 10배, 100배 오른 기업들이 허다합니다. 반면 한국의 코스피는 10년간 10%가 올랐습니다. 삼성전자는 2배 올랐고, 애플은 10배 이상이 올랐습니다. 그래서 기업의 성장과 함께하는 진정한 장기 투자는 한국 주식 시장이 아닌 미국 주식 시장에서 해야 합니다. 그럼 왜 미국 주식과 한국 주식의 성장은 이렇게 차이가 날까요? 세 가지 이유가 있습니다.
▶ 미국 주식에 투자해야 하는 이유 1) 미국은 기축통화 국이며 세계의 패권국이다
미국은 모두가 알다시피 세계 최강국이자 패권국가입니다. 따라서 미국은 언제든 세계 정치나 경제 환경을 유리한 방향으로 리드하고 바꿀 수 있습니다. 일본의 잃어버린 20년은 플라자 합의로 인해 일어났습니다. 또한 미국은 기축통화국입니다. 기축 통화는 국제 거래의 표준이란 의미입니다. 전 세계 국가 간 거래를 할 때 모든 나라에서 달러로 결제를 해야 한다는 의미입니다. 기축 통화국이 아닌 나라들은 미국의 정책과 방향을 따라가야 합니다. 미국이 금리를 올리면 한국도 올려야 합니다. 미국이 금리를 내리면 한국도 내려야 합니다.
▶ 미국 주식에 투자해야 하는 이유 2) 미국의 기업들은 전 세계를 리드하고 있다
미국은 식품, 유통, 에너지, 금융, 인터넷, 의류 등 필수 소비재부터 미래의 기술까지 모든 분야에서 세계 최고의 기업들이 있습니다. 코카콜라, 스타벅스, 맥도날드, 페이스북, 페덱스, 나이키, 애플, 마이크로소프트, 구글, 테슬라, 엔비디아, 골드만삭스 등 필수 소비재부터 미래 기술을 이끌어가는 모든 기업들은 미국 시장에 있습니다. 스마트폰 시장은 갤럭시 대 아이폰이 아니죠. IOS vs Android입니다. 갤럭시를 사용하든 아이폰을 사용하든 구글이나 애플의 시스템을 사용합니다. 컴퓨터는 마이크로소프트와 애플이 쥐고 있습니다. TV는 넷플릭스, 아마존 프라임, 디즈니 플러스를 시청합니다. 미래 자율 주행 기술은 테슬라 외 다른 자동차 업체들은 엔비디아의 칩을 가장 많이 사용하고 있습니다. 테슬라 vs 엔비디아 구도입니다. 껍데기인 하드웨어뿐 아니라, 핵심 기술이자 이익의 핵심인 소프트웨어 생태계를 모두 미국이 가지고 있습니다. 이렇게 미국의 기업들은 전 세계 산업을 리드하고 있습니다.
▶ 미국 주식에 투자해야 하는 이유 3) 시장의 환경
미국 기업들의 가장 큰 특징 중 하나는 주주 친화적 환경입니다. 반대로 한국은 많은 기업들이 오너 회사로 개인과 가족이 소유하는 형태입니다. 경영자들이 주주가 아닌 자신의 가족을 위해 경영을 하는 경우도 많습니다. 반대로 미국은 대부분 전문 경영인을 고용해 회사를 운영합니다. 월급을 받는 고용된 경영자이고 고용주가 바로 주주들입니다. 2022년만 해도 구글, 아마존이 주식 분할을 했습니다. 전문 경영인은 주주가 고용했기 때문에 주가를 올리고, 배당을 하고, 자사주 매입을 합니다. 또한, 미국은 금융 사범에 대한 처벌이 엄청나게 강합니다. 반대로 한국에서는 금융 사범에 대한 처벌이 약해 비리와 주가 조작에 관한 뉴스를 많이 볼 수 있습니다.
이렇게 미국이라는 국가, 미국 주식 시장만의 주주 친화적 환경이 미국을 세계 최대 규모이자 최고의 시장으로 만들었습니다. "미래에 가치가 크게 오를 자산에 투자하고 성장이 다할 때까지 팔지 않는다"는 미국 시장에 가장 적합한 전략입니다.
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